Normalmente, entre el 5 % y el 10 %. Esa era la parte de las ganancias mostradas en pantalla que, según la policía vietnamita, una red instalada en un hotel de la provincia de Thanh Hóa solía dejar retirar al principio a sus víctimas; para sacar el resto, la plataforma alegaba una verificación antiblanqueo y pedía más dinero (VnExpress, 26 de octubre).
Ese pequeño retiro inicial puede tener consecuencias en Taiwán.
¿De dónde salió el dinero que le dejaron retirar?
Puede ocurrir que un día su propia cuenta en Taiwán quede retenida hasta 48 horas sin que usted haya hecho nada. La explicación estaría en esos retiros. No tenían por qué salir de la plataforma: si llegaron desde una cuenta por la que también pasaron transferencias de otras víctimas, su cuenta forma parte del recorrido de ese dinero.
El artículo 27 del Reglamento de prevención del fraude para entidades financieras y proveedores de servicios de activos virtuales (金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法) obliga al banco que tiene una cuenta de alerta a revisar adónde fueron los fondos denunciados y a avisar a la siguiente entidad receptora, que a su vez sigue el rastro. La entidad avisada retiene la cantidad comunicada o el saldo que quede, y en 48 horas la policía debe indicar si esa cuenta pasa a ser de alerta o si se levanta la retención; sin aviso, se levanta (artículo 30).
Una cuenta de alerta queda paralizada, y las demás del mismo titular pierden la tarjeta de cajero y las transferencias por internet (Reglamento sobre cuentas de depósito y transacciones sospechosas o inusuales (存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法), artículo 3, apartado 2, y artículo 5). La alerta caduca a los dos años, con una única prórroga de un año (artículo 9). El historial del chat y los justificantes de cada transferencia son lo que permite explicar que usted también fue estafado. Los bloqueos en plataformas de criptomonedas registradas en Taiwán se explican en Cuenta de criptoactivos bloqueada en Taiwán por sospecha de fraude.
La tasa para desbloquear el saldo
Conviene guardar todo lo que la plataforma envía al exigir el pago: la conversación completa, la dirección web o el nombre de la aplicación, el usuario del supuesto agente y la cuenta o dirección de monedero indicada para pagar. Todo eso va a la denuncia. Sobre el pago en sí, no hemos encontrado ninguna norma taiwanesa que obligue a abonar un impuesto anticipado, un depósito de garantía o una tasa de verificación antiblanqueo a una plataforma de inversión antes de retirar. Los impuestos los liquida la Administración tributaria.
En Taiwán, el teléfono contra el fraude es el 165, gestionado por la policía (sitio 165 contra el fraude). También se puede acudir en horario de atención a cualquier banco, que tomará una declaración jurada y hará llamar al 165; la policía debe presentarse en dos horas (artículo 28).
Desde una cuenta en España o en América Latina
Lo que decide no es de dónde salió el dinero, sino adónde llegó. Hay quien paga desde una cuenta en su país de origen a una cuenta taiwanesa, y esa cuenta sí entra en el sistema de retenciones. Otros compran USDT y lo envían a la dirección que da la plataforma. Si el USDT llegó a una cuenta de un proveedor taiwanés de activos virtuales y sigue allí, puede retenerse (artículo 48). ¿Y si pasó a un exchange extranjero, a un monedero privado o a una cuenta bancaria fuera de Taiwán? Entonces las retenciones taiwanesas ya no lo alcanzan.
Para esa parte, lo que la víctima puede aportar es una lista con los hashes de las transacciones, las direcciones de destino, los exchanges implicados y las fechas. Con ella trabajan los investigadores, porque la víctima no puede pedir por su cuenta ayuda a otro Estado. La petición sale, en principio, del Ministerio de Justicia a través del Ministerio de Asuntos Exteriores (Ley de Asistencia Judicial Mutua en Materia Penal (國際刑事司法互助法), artículo 30). Se aplica el tratado si lo hay y, si no, la propia ley (artículo 2), sobre la base de la reciprocidad (artículo 5). Pueden pedirse, entre otras cosas, el embargo, la prohibición de disponer de bienes, la ejecución de un decomiso y la devolución de los productos del delito (artículo 6). Si el otro Estado responde, y cuándo, lo decide ese Estado.
La cifra de la denuncia es el techo
Las entidades pueden retener en un mismo caso, en total, como máximo la cantidad que figure en la notificación policial o en la declaración jurada de la víctima (artículo 30, apartado 1; para activos virtuales, artículo 48, apartado 1). Quien denuncia solo la primera transferencia deja fuera dinero que podría haberse retenido. La tasa de verificación también cuenta. Una línea por transferencia, con fecha, importe, banco o exchange y número de cuenta o dirección, basta.
Si en la cuenta de alerta queda dinero de las víctimas, la policía puede comunicar por escrito al banco que lo devuelva (Ley de Prevención de los Daños de los Delitos de Fraude (詐欺犯罪危害防制條例), artículo 11; artículo 52 del Reglamento).
Cuando piden recibir el dinero de otros
¿Y si la plataforma propone acelerar la verificación a cambio de que usted reciba en su cuenta el dinero de otros «inversores» y lo reenvíe? Ese favor choca con el artículo 22 de la Ley de Control del Blanqueo de Capitales (洗錢防制法), que prohíbe dejar que otros usen la propia cuenta sin un motivo legítimo. Con pago o promesa de pago, con tres o más cuentas entregadas o con una repetición en los cinco años siguientes a una amonestación policial, ya no se queda en amonestación: puede castigarse con hasta tres años de prisión. El reenvío, además, puede investigarse como blanqueo (artículo 19). Quien vino a reclamar su dinero pasa así al lado de los investigados, aunque nadie es culpable mientras no haya sentencia firme.
Si hay acusados
Las víctimas de fraude que demandan en la vía civil quedan exentas provisionalmente de las tasas judiciales y la garantía para un embargo preventivo no puede superar la décima parte de lo reclamado (artículo 54). Varias víctimas cuyas pretensiones se basan en los mismos medios principales de ataque o defensa pueden designar a una o varias para litigar por todas (artículo 55). Una vez presentada la acusación, la víctima puede también reclamar daños dentro del propio proceso penal (Código de Procedimiento Penal, artículo 487, con el plazo del artículo 488). Lo decomisado por sentencia se reclama dentro del año siguiente a la firmeza (artículo 473), y lo que ya se haya devuelto legalmente a la víctima no se decomisa (Código Penal, artículo 38-1, apartado 5).
En el caso de Thanh Hóa, los 88 extranjeros y el vietnamita imputados no han sido juzgados, y VnExpress no da ninguna cifra de víctimas en Taiwán. En Taiwán, los acusados se presumen inocentes hasta que la sentencia sea firme, y la de primera instancia puede recurrirse. Si además le robaron el acceso a una cuenta en un bróker extranjero, la cuestión de dónde denunciar se trata en Cuenta de forex hackeada viviendo en Taiwán.
Qué puede hacer un abogado en Taiwán
Un abogado en Taiwán puede redactar en chino la querella a partir de las conversaciones y justificantes en español, con una tabla de pérdidas por ruta (ingresos, retiros y tasas), y acompañar a la víctima ante la policía y la fiscalía. Si aquellos primeros retiros dejaron su propia cuenta retenida o en alerta, el abogado prepara también la explicación para la policía que hizo la notificación. Según avance el caso, después vienen la devolución de saldos de cuentas de alerta o de bienes decomisados, la reclamación civil dentro del proceso penal y el embargo preventivo. De lo que salió de Taiwán, entrega a los investigadores los hashes y las direcciones ya ordenados. Las consultas jurídicas se dirigen a Hovering International Law Firm (昊鼎國際法律事務所) en wei@hoveringlaw.com.tw. Oficina de Taipéi: piso 7-2, n.º 35, sección 1 de Chengde Rd., distrito de Datong, Taipéi 103 (臺北市大同區承德路一段35號7樓之2).
Si todavía no ha pagado la tasa, el mensaje en que se la exigen ya es una prueba para la denuncia.
Fuentes
Consulta: 27 de octubre de 2026.
- VnExpress, «Chiêu dẫn dụ của nhóm hơn 100 người nước ngoài đến Việt Nam lừa tiền qua mạng», 26 de octubre de 2026
- 詐欺犯罪危害防制條例, artículos 11, 54 y 55
- 金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法, artículos 27, 28, 30, 48 y 52
- 存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法, artículos 3, 5 y 9
- 洗錢防制法, artículos 19 y 22
- 國際刑事司法互助法, artículos 2, 5, 6 y 30
- 中華民國刑法, artículo 38-1; 刑事訴訟法, artículos 473, 487 y 488
- Agencia Nacional de Policía, sitio 165 contra el fraude
Preguntas frecuentes
- ¿Puedo denunciar el fraude en cualquier banco de Taiwán?
- Sí, en horario de atención. El artículo 28 del Reglamento de prevención del fraude para entidades financieras y proveedores de servicios de activos virtuales establece que, si la víctima acude en persona a cualquier entidad de depósito y dice haber sido estafada, la entidad comprueba su identidad y los datos de la transferencia, le pide firmar una declaración jurada (切結書) y llamar al 165. La policía debe enviar a alguien en un plazo de dos horas para recibir la denuncia.
- ¿Tengo que adelantar tasas judiciales para reclamar a los estafadores en Taiwán?
- No por ahora. Según el artículo 54 de la Ley de Prevención de los Daños de los Delitos de Fraude (詐欺犯罪危害防制條例), la víctima que demanda en la vía civil, o recurre, queda exenta provisionalmente de las tasas judiciales, y también de la tasa de ejecución cuando pide la ejecución forzosa. Si solicita un embargo preventivo, la garantía que fije el tribunal no puede superar la décima parte de lo reclamado.
- ¿Hasta cuándo puedo pedir daños dentro del proceso penal?
- La reclamación civil dentro del proceso penal se presenta después de que la fiscalía haya formulado la acusación y antes de que termine el debate de segunda instancia, salvo en el intervalo entre el final del debate de primera instancia y la interposición del recurso, en el que no puede presentarse (artículo 488 del Código de Procedimiento Penal). Los acusados se presumen inocentes hasta que la sentencia sea firme.
Este artículo ofrece información general y no constituye asesoramiento jurídico sobre ningún caso concreto.
