Veinte días. Es el plazo que tiene la policía de Taiwán para contestar por escrito a un exchange de criptoactivos que le ha comunicado una cuenta sospechosa de fraude. Si no contesta, la cuenta no se desbloquea: el exchange puede seguir controlándola (artículo 26, apartado 1).
¿Desde cuándo corren esos días, y hay otros plazos? Depende de quién bloqueó la cuenta y de qué manera. Las reglas están en la Ley de Prevención del Daño por Delitos de Fraude (詐欺犯罪危害防制條例) y en el reglamento que la desarrolla para instituciones financieras y proveedores de servicios de activos virtuales (金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法), reformado el 20 de julio de 2026.
Primer momento: el exchange decide
El artículo 12 del reglamento recoge trece indicios de cuenta sospechosa; entre ellos, funciones solicitadas que no encajan con la edad o el perfil del cliente (número 2) o un uso intenso de los servicios en poco tiempo, impropio de sus hábitos (número 6). Ante una cuenta así, la ley obliga a comprobar con más rigor la identidad del cliente y deja al exchange elegir entre varias medidas, desde revisarlo de forma continuada hasta suspender depósitos o retiros, impedir la salida de fondos o activos, cortar todas o parte de las operaciones o negarse a prestar el servicio (artículo 8 de la ley, apartado 1).
¿Y si el titular es extranjero? Desde la reforma de julio, el número 9 recoge tres situaciones de quien no tiene la nacionalidad taiwanesa, siempre que el exchange llegue a conocerlas: el certificado de residencia u otro documento revisado al abrir la cuenta se canceló antes de vencer, se superó el plazo de residencia o hay una denuncia de paradero desconocido. La cancelación anticipada puede producirse sin que el titular haya hecho nada irregular.
Basta con que desaparezca el motivo de la residencia: el fin de un empleo o, en una residencia por matrimonio con un ciudadano taiwanés, el divorcio. La Agencia Nacional de Inmigración revoca entonces el permiso y cancela el certificado, aunque puede autorizar la permanencia en nueve supuestos, como el divorcio por violencia doméstica sin nuevo matrimonio (artículo 31 de la Ley de Inmigración, apartado 4). Aun con el indicio, el control lo decide el exchange.
Hasta el día 20: la respuesta policial
El aviso que pone en marcha el plazo puede llegar a la policía judicial por fax, correo electrónico u otra vía (artículo 25). La respuesta, en cambio, debe constar en un escrito oficial. En casos graves y urgentes puede adelantarse por una vía rápida, y el escrito ha de llegar dentro de los cinco días hábiles siguientes (artículo 26, apartado 2).
Si la policía ordena mantener el control, el cliente puede preguntar al exchange y, cuando haga falta, a la unidad que dio la orden (apartado 3).
A las 48 horas: cuando solo se retiene un importe
La retención (圈存) inmoviliza una cantidad concreta. Es la que el banco, la entidad de pago electrónico o el exchange anterior de la cadena comunicó como procedente de una estafa, o el saldo disponible si es menor (artículo 48, apartado 1). El reloj arranca con la retención. La unidad de policía que designó la cuenta de alerta de origen tiene 48 horas para indicar si la cuenta pasa a ser de alerta; sin esa indicación, la retención cae, y el exchange puede levantarla antes si comprueba que no hay nada irregular (apartados 3 a 5). Las objeciones se dirigen a esa misma unidad, con la colaboración del exchange cuando sea necesaria (artículo 51).
Sin fecha fija: la cuenta de alerta
¿Cuánto dura una alerta (警示)? El reglamento no fija un plazo para que la policía responda. Su artículo 66, apartado 2, menciona el aviso de levantamiento y el vencimiento del plazo de la alerta, pero ningún artículo dice cuánto es ese plazo.
La dicta la policía para investigar un fraude: comunica al exchange que designe la cuenta y paralice todas sus operaciones (artículo 9 de la ley, apartado 4). El exchange rastrea entonces los activos denunciados y avisa a la entidad a la que hayan salido, sea otro exchange, un banco o una entidad de pago electrónico (artículo 45). En otro exchange, ese aviso abre la retención de 48 horas.
Si los activos le llegaron por una compraventa real, interesa el artículo 69: cuando el exchange aprecia una posible disputa comercial o un caso complejo, no aplica la devolución del reglamento y el asunto va a los tribunales. Esa devolución es la del artículo 64. Durante la alerta, con un aviso escrito de la policía del que el titular recibe copia, el exchange puede entregar a la víctima lo que esta transfirió y sigue en la cuenta, incluso vendiendo antes los activos.
Después: impugnar y reclamar
¿Y si la policía se niega a levantar la alerta? Queda la vía administrativa, aunque no sirve para impedir alertas futuras. El 17 de septiembre de 2026, en el caso de una empresa con cuentas bancarias en alerta, el Tribunal Supremo Administrativo desestimó el recurso y mantuvo el criterio de la instancia: denegado el levantamiento, caben el recurso administrativo (訴願), la demanda de anulación y la demanda general de prestación, y la demanda preventiva contra alertas futuras carecía de necesidad de protección jurídica (114 Shang n.º 388). Eran cuentas bancarias. El artículo 9 de la ley, sin embargo, regula en el mismo apartado la alerta bancaria y la de criptoactivos.
Reclamar al exchange la caída de la cotización tiene poco recorrido si el bloqueo fue una medida de la ley antifraude. Su artículo 12, apartado 2, exime al exchange de responder por los daños que cause al aplicar esas medidas o al colaborar con la policía. Levantado el control, lo exigible es el retiro o la devolución según las condiciones de uso.
Si la investigación le apunta a usted
Quien recibe una citación policial por una cuenta en alerta sigue amparado por la presunción de inocencia. Si el asunto llega a juicio, la sentencia de primera instancia admite recurso. Si prestó la cuenta a otra persona, entra en juego el artículo 22 de la Ley de Control del Lavado de Dinero (véase la tercera pregunta frecuente).
Qué puede encargar a una abogada en Taiwán
Una abogada en Taiwán puede llevar el recurso administrativo y la demanda posterior si la alerta se mantiene. Antes, puede leer la notificación del exchange y el oficio policial, identificar el bloqueo y presentar alegaciones y la solicitud de levantamiento ante la unidad que corresponde. Frente al exchange, reclama el retiro o la devolución y asegura las pruebas. Si la policía le cita, puede acompañarle. Hovering International Law Firm (昊鼎國際法律事務所), con la abogada Wei Tseng (曾雋崴), atiende consultas en wei@hoveringlaw.com.tw; sus oficinas están en Taipéi, 103 臺北市大同區承德路一段35號7樓之2, y en Taichung, 40453 臺中市北區館前路19號6樓之1. Las materias del despacho se describen en Asuntos que atendemos. Los veinte días empiezan cuando la policía recibe el aviso del exchange (artículo 26, apartado 1).
Fuentes oficiales
Fecha de consulta: 22 de octubre de 2026.
- Ley de Prevención del Daño por Delitos de Fraude (詐欺犯罪危害防制條例), artículos 8, 9 y 12 (texto vigente tras la reforma del 21 de enero de 2026).
- Reglamento antifraude para instituciones financieras y proveedores de servicios de activos virtuales (金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法), artículos 12, 25, 26, 45, 48, 51, 64, 66 y 69 (reformado el 20 de julio de 2026).
- Ley de Control del Lavado de Dinero (洗錢防制法), artículo 22.
- Ley de Inmigración (入出國及移民法), artículo 31.
- Base de sentencias del Yuan Judicial: Tribunal Supremo Administrativo, 114 Shang n.º 388 (17 de septiembre de 2026; cuentas bancarias en alerta; recurso desestimado).
Preguntas frecuentes
- ¿Puedo preguntar directamente a la policía por qué está bloqueada mi cuenta?
- Si el exchange controla la cuenta por orden policial, el cliente puede consultar al exchange y, cuando haga falta, a la unidad de policía que dio la orden (artículo 26 del reglamento antifraude, apartado 3). Si lo que hay es una retención de un importe, las objeciones las tramita la unidad de policía que designó la cuenta de alerta de origen, y el exchange colabora cuando es necesario (artículo 51).
- ¿Cuánto dura una cuenta de alerta?
- El reglamento no fija para la alerta un plazo de respuesta policial equivalente a los 20 días del artículo 26 o a las 48 horas del artículo 48. Su artículo 66, apartado 2, menciona dos maneras de que la alerta deje de surtir efecto: el aviso de levantamiento y el vencimiento de su plazo. Si la policía deniega el levantamiento, el Tribunal Supremo Administrativo mantuvo, en un caso de cuentas bancarias, que caben el recurso administrativo y la vía contencioso-administrativa (114 Shang n.º 388).
- Presté mi cuenta del exchange a un conocido. ¿Puede ser delito?
- El artículo 22 de la Ley de Control del Lavado de Dinero prohíbe entregar a otra persona una cuenta de exchange para que la use, salvo que responda a usos comerciales normales, a la confianza entre familiares o amigos o a otro motivo legítimo. La infracción se sanciona con una amonestación de la policía (告誡). Pasa a ser delito, castigado con hasta tres años de prisión, arresto o multa de hasta un millón de nuevos dólares taiwaneses, si hubo un pago prometido o recibido, si se entregaron tres o más cuentas en total o si se reincide dentro de los cinco años siguientes a la sanción.
Este artículo ofrece información general y no constituye asesoramiento jurídico sobre ningún caso concreto.
