Tawaran kerja tarik tunai di Taiwan berujung panggilan polisi: bukti dan hak pemeriksaan

Menarik uang dari ATM lalu menyerahkannya kepada orang yang memberi “tugas” dapat menjadi bagian yang diperiksa dalam perkara penipuan atau pencucian uang di Taiwan. Label pekerjaan dalam iklan tidak menentukan penilaiannya. Penyidik perlu melihat asal uang, peran setiap orang, serta apa yang diketahui atau dikehendaki orang yang terlibat menurut Pasal 13 KUHP Taiwan.

Bagi pekerja Indonesia yang sudah menerima surat polisi, pisahkan tiga hal dalam catatan awal: akses rekening yang diberikan, transaksi yang dilakukan sendiri, dan uang atau komisi yang diterima. Riwayat percakapan dapat menjelaskan urutannya. Simpan seluruh rangkaian, termasuk pesan yang terasa merugikan; potongan tangkapan layar saja bisa menghilangkan konteks instruksi.

Meminjamkan rekening dan mengambil uang menimbulkan pertanyaan berbeda

Pasal 22 Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang melarang penyerahan atau penyediaan rekening pada lembaga keuangan maupun akun layanan aset virtual atau pembayaran pihak ketiga untuk digunakan orang lain, dengan pengecualian untuk kebiasaan transaksi usaha atau keuangan, hubungan kepercayaan keluarga atau teman, atau alasan sah lainnya. Hubungan sebenarnya dan tujuan penggunaan perlu dibuktikan; menyebut seseorang sebagai teman belum menyelesaikan pemeriksaan.

Atas pelanggaran larangan tersebut, Pasal 22 ayat (2) menetapkan peringatan oleh polisi. Ketentuan pidana tersendiri berlaku apabila ada janji atau penerimaan imbalan, jumlah total rekening atau akun yang diberikan mencapai tiga atau lebih, atau pengulangan dalam lima tahun setelah peringatan menurut ayat (2) atau (4). Untuk keadaan dengan imbalan atau sedikitnya tiga rekening atau akun, ayat (4) juga mewajibkan peringatan.

Ancaman hukumannya meliputi penjara paling lama tiga tahun, kurungan, atau denda hingga NT$1 juta, dengan kemungkinan penggabungan denda. Ini bukan ketentuan bahwa setiap pelanggaran pertama hanya berakhir dengan peringatan.

Perbuatan membantu penipuan dapat dinilai menurut Pasal 30 bersama ketentuan penipuan, termasuk Pasal 339 KUHP. Menarik, membawa, atau menyerahkan uang juga perlu ditelaah terhadap unsur pencucian uang pada Pasal 2 dan sanksi Pasal 19. Peran dan unsur kesalahannya harus diperiksa. Pemilik rekening tidak otomatis bersalah hanya karena namanya tercatat, tetapi tidak menerima keuntungan pun belum meniadakan seluruh kemungkinan tanggung jawab.

Percakapan perekrutan menjelaskan apa yang Anda ketahui

Bagaimana pekerjaan itu ditawarkan? Catat akun pengirim, tautan iklan, nama yang digunakan, penjelasan tugas, dan alasan yang diberikan untuk memakai rekening Anda. Simpan berkas asli percakapan dalam bahasa Indonesia atau bahasa lainnya. Terjemahan boleh membantu membaca, tetapi jangan menggantikan sumber aslinya.

Urutkan waktu uang masuk, instruksi penarikan, lokasi ATM, penyerahan tunai, dan pembayaran komisi. Tandai mana yang Anda lihat sendiri dan mana yang hanya diberitahukan orang lain. Bila ada tiket transportasi, tanda terima, atau pesan lokasi pertemuan, simpan bersama transaksi terkait. Jangan membuat cerita bersama pemberi tugas atau meminta orang lain menghapus percakapannya.

Sesudah mengetahui adanya transaksi mencurigakan, hentikan tindakan berdasarkan instruksi orang tersebut dan hubungi bank serta polisi melalui saluran resmi yang diverifikasi sendiri. Jangan memindahkan sisa uang dengan alasan “mengembalikan ke pengirim” sebelum memperoleh arahan yang dapat dipercaya. Keadaan rekening dan sisa dana perlu dicatat.

Surat polisi, penerjemah, dan berita acara

Pasal 71-1 KUHAP Taiwan memungkinkan polisi meminta jaksa menerbitkan surat perintah membawa tersangka apabila ia telah diberi pemberitahuan secara sah tetapi tidak hadir tanpa alasan yang patut. Karena itu, jangan mengabaikan jadwal. Jika ada benturan atau kendala hadir, hubungi unit penerbit dan catat tanggapannya; permintaan perubahan jadwal belum berarti sudah disetujui.

Sebagai tersangka yang diperiksa polisi, Anda mempunyai hak atas pemberitahuan dugaan tindak pidana, tetap diam, menunjuk penasihat hukum, serta meminta pemeriksaan bukti yang menguntungkan. Dasarnya Pasal 95, yang berlaku melalui Pasal 100-2.

Tidak memahami pertanyaan dalam Mandarin? Pasal 99 mengatur penggunaan penerjemah ketika bahasa tidak dipahami. Jelaskan kebutuhan bahasa Indonesia sejak menghubungi unit pemeriksa. Pemberitahuan lebih awal membantu persiapan, tetapi bukan syarat timbulnya hak penerjemahan.

Sebelum menandatangani berita acara, dengarkan terjemahan dan periksa apakah isinya sesuai keterangan Anda. Pasal 41 mengatur pembacaan atau pemeriksaan catatan serta pencatatan permintaan perubahan; Pasal 43-1 menerapkannya pada pemeriksaan polisi. Sebutkan kesalahan tanggal, jumlah, atau kata yang tidak mencerminkan maksud Anda.

Ringkasan untuk pemeriksaan hukum

Apabila kesulitan keuangan berawal dari majikan yang tidak membayar, tagihan itu perlu ditangani dengan bukti kerja dan pembayaran, seperti dibahas dalam gaji pengasuh rumah yang tertunggak. Keadaan keuangan dapat dijelaskan sebagai konteks; akibat hukumnya dalam perkara rekening tetap bergantung pada bukti dan unsur delik.

Untuk permintaan konsultasi ke wei@hoveringlaw.com.tw, sampaikan ringkasan tanpa data sensitif, nama pihak terkait untuk pemeriksaan konflik, unit yang memanggil, dan tanggal pemeriksaan. Konsultasi tersedia dalam bahasa Inggris, Mandarin, Jepang, atau Korea; cara berkomunikasi jika memerlukan bahasa Indonesia harus dikonfirmasikan. Jangan mengirim PIN, kata sandi, atau OTP. Kronologi yang menghubungkan satu instruksi dengan satu transaksi lebih berguna untuk persiapan daripada menebak terlebih dahulu bagaimana perkara akan berakhir.

Dasar hukum

Diperiksa pada 23 Oktober 2026. Informasi umum ini tidak menyimpulkan kesalahan pidana atau menjamin hasil pemeriksaan seseorang.

• KUHP Taiwan, Pasal 13, Pasal 30, dan Pasal 339.
• Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang, Pasal 2, 19, dan 22; teks khusus Pasal 22.
• KUHAP Taiwan, Pasal 71-1, 95, 99, dan 100-2.
• KUHAP Taiwan, Pasal 41 dan 43-1.